外汇掉期交易(外汇掉期交易名词解释)

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1、 本质上，外币对人民币的掉期业务是外币对人民币的即期交易和远期交易的结合。具体来说，银行与客户协商签订掉期合同，分别约定即期外汇交易汇率及起息日、远期外汇交易汇率及起息日。客户按约定的即期汇率和交割日与银行进行人民币和外汇兑换，并按约定的远期汇率和交割日与银行进行相反方向兑换的业务。外汇掉期是国际外汇市场规避汇率风险的常用手段。

2、 例如，广东省的一家贸易公司向美国出口产品，收到了100万美元的货款。公司需要将付款兑换成人民币用于中国国内费用。同时，该公司需要从美国进口原材料，三个月后将支付100万美元。此时贸易公司手握美元，人民币资金短缺。如果当时美元兑人民币是8.10，公司以8.10的价格把100万美元换成810万人民币。三个月后需要美元时，公司也会卖出外汇(用人民币换美元付款)。这样公司在做两笔结售汇交易的同时，承担了汇率风险。如果三个月后人民币贬值到8.15，公司必须将815万元人民币兑换成100万美元，损失5万元人民币。中国银行开办掉期业务后，公司可采取以下措施对冲风险：进行3个月期的美元/人民币掉期外汇交易：即期卖出100万美元买入相应的人民币，3个月后约定卖出人民币买入100万美元。假设美元三个月年利率为3%，人民币三个月年利率为1.7%，中国银行运用利率评估理论和风险预期得到的互换点数加上金融产品的风险等级为-450，客户兑换美元的成本固定为8.055。这样，公司解决了流动资金短缺的问题，也达到了固定汇兑成本、规避汇率风险的目的。

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